Бкс управление активами. Что такое паевые фонды и стоит ли с ними связываться? Кто контролирует работу ПИФ
Не дождавшись десятилетнего юбилея я все таки решился написать о том, как я инвестировал деньги в паевый инвестиционный фонд компании «Брокеркредитсервис». Опыт оказался очень полезным, однако покупка ПИФ-ов от БКС надолго отбило у меня желание связываться с фондовым рынком.
Это было 8,5 лет назад. В то время я уже активно начал трудиться (правда по большей части физически) и стал довольно неплохо зарабатывать. Я даже пробовал сохранять заработанное, делая вклады в разных банках и валютах.
Конечно моя финансовая грамотность на тот момент оставляла желать лучшего, однако уже тогда я понимал, что в инвестировании необходимо диверсифицировать риски. Правда я не придумал ничего лучше, чем вложить деньги в паевый инвестиционный фонд.
Открытие брокерского счета на тот момент казалось мне слишком сложной процедурой. Да и у всех брокеров на тот момент были непонятные мне комиссии за обслуживание. В общем я хотел положить деньги и забыть о них, а потом придти через год другой и удивиться тому как они подросли. Увы, все получилось не совсем так как я рассчитывал.
На дворе было лето 2008 года. Цена нефти была на исторических максимумах, а Россия утопала в нефтедолларах. И конечно я решил вложиться в нефтянку, поскольку мне казалось что так будет всегда.
Итак 21 июня 2008 года обратился в компанию «Брокеркредитсервис» для покупки инвестиционных паев. Минимальная сумма вложения была 5 000 рублей, я хотел вложить 10 000 рублей.
Помимо фонда голубых фишек, консультант БКС предложил мне вложить половину средств в фонд банковских акций. Он утверждал, что банковский сектор очень перспективен и у него огромный потенциал.
Мной были приобретены следующие паи:
- «БКС — Фонд голубых фишек» в количествк 1,79709 шт., цена 2782,27000 рублей за ед.
- «БКС — Фонд банковских акций» 6,77736 шт., цена 737,75000 рублей за ед.
В сумме получилось 10 000 рулей, по 5 000 рублей на каждое наименование.
Давайте посчитаем сколько бы денег я получил, если бы просто положил эти деньги на вклад в банке. Для упрощения возьмем среднюю ставку 9% годовых, вклад на год с ежемесячной капитализацией процентов.
Как видно из расчетов, за это время средства на банковском счету успели бы удвоиться и сумма на сегодняшний день составила бы 21 486,59 рублей
.
А теперь давайте посмотрим как позаботилась о моих деньгах компания БКС.
Фонд БКС «Голубые фишки» за это время вырос на 28,88%. Мои первоначальные 5 000 рублей немного подросли и превратились в 6 444 рубля.
Кстати, с 25.01.2013 г. БКС - «Фонд Голубых Фишек» переименован в «Глобальные Рынки». Не знаю с чем это связано, возможо для того чтобы показывать клиентам статистику с новой, более удобной даты (статистика с даты основния совсем не впечатляет ).
Паи БКС - «Фонд Банковских Акций» показали еще худшие результаты и теперь стоят 1,01% дешевле, чем я их покупал 8,5 лет назад. Мои 5 000 рублей вложенные в них, на текущий момент превратились в 4914 рублей. Кстати фонд тоже был переименован 25.01.2013 г. в «Актуальные Идеи», а затем 19.11.2014 г. в «Фонд Дивидендных Идей».
Таким образом, в общей сложности, 10 000 рублей вложенных в ПИФ -ы БКС за 8,5 лет превратились в 11 358 рублей или увеличились на 11,36% . За 8,5 лет, Карл!
Здравствуйте дорогие друзья и читатели моего блога. На связи Руслан Мифтахов и в этой статье я хочу описать свой опыт инвестиций в пифы бкс.
Как большинство молодежи после учебы или армии в начале 2000-х годов я устроился на работу и получал зарплату, ну как устроился... устроил отец в организацию, где он сам работал, хотя я там не хотел работать. Но куда деваться, сказали работать значит работать, нас ведь так воспитывали. Не правда ли?
Типичная программа: детский сад, школа, институт или другое учебное заведение, армия и работа, работа, работа... пенсия если доживешь, кладбище.
Как не крути, но такова матрица жизни большинства 90-95% людей. И вот что я подумал, раз уж я не мог контролировать первые 20 лет своей жизни и все за меня решали родители, то я подумал, хотя бы изменю тот самый длинный период жизни под названием работа.
Получать зарплату и тратить ее — это путь в некуда, это я сразу понял. Брать кредит, увязнешь в долгах и работа точно не убежит никогда в лес.
Но нужно, что-то делать, я знал, что есть другой путь, только надо его искать.
И вот в одной газете я прочитал про ПАИ, что можно в них инвестировать свои сбережения и получать хорошую прибыль. Я конечно же загорелся и в тот момент я подумал, что это то самое, что я искал, чтобы приумножать свой капитал.
Как раз у нас в городе открылся офис БКС. Тогда в брокеркредитсервисе были пифы под названием голубые фишки, паритет 50/50 и еще какой-то не помню уже.
Кто не в курсе ПИФ — это некий котёл куда все пайщики, то есть инвесторы вкладывают деньги и там уже вашими деньгами и деньгами других инвесторов вкладывают средства в инструменты фондового рынка.
Покупка паев
В ПИФ (паевый инвестиционный фонд) я начал инвестировать в апреле 2006 года, после продажи машины старенькой жигули четверки. Эх хорошая была машина когда-то:)
После продажи авто я выручил 20 000 рублей, хотя мог бы и больше выручить, но так как отец был владельцем, перекуп уломал его на сумму поменьше. Ну не суть важно, короче на руках у меня было 20 косарей и эти деньги я решил вложить в Пиф.
Сама процедура покупка паев была нудной, нужно было в банке заполнить реквизиты в квитанции, которые дали у брокера, отстаять километровую очередь, в кассе отдать деньги и получить квитанцию об оплате.
На эту сумму вышло 10 с чем-то паев, так как 1 пай на день покупки стоил около 1900 рублей. Вот и считайте 20 000/1900=10,5 паев это примерно. Все подробности не упомнить уже, так как давно было сами понимаете.
Для тех кто не знает:
В пифах покупают паи, они также как и акция изменяется в цене и может, как повышаться, так и падать.
Кстати говоря Пиф я покупал под названием Голубые фишки из названия понятно, что в портфель входят акции голубых фишек или по другому акции первого эшелона, такие как Газпром, Роснефть, Сбербанк и другие.
За эти годы несколько раз менялось название на Глобальные рынки, потом Глобальные акции, сейчас называется БКС Перспектива.
Не знаю в чем суть всего этого переименования, но факт есть факт.
Итак прошло 11 лет, давайте сделаем расчет и посмотрим сколько мульенов набежало в этом котле:))
Что лучше вклад в банке или паи в пифе?
Как видно из графика ниже на данный момент времени 1 пай стоит около 3200 рублей. Итого получается, если продать 10 паев*3200р=32 000 рублей. Что? Всего то? Да я за машину мог такую сумму выручить 11 лет назад.
В итоге получается 160% за 11 лет, без учета инфляции. Если учесть инфляцию, то тут убыток, а не прибыль. Если сравнить в 2006 году зарплаты были 6000—8000 рублей и 20 000 рублей это было 3 зарплаты, то на 2017 год 32 000 рублей это всего одна зарплата.
А теперь давайте посчитаем и сравним, стоит ли игра свеч. Допустим, если бы я эти деньги в том же самом году положил в банк в среднем под 8% годовых, то к 2017 году было бы не много не мало 46 000 рублей.
С условием, что не буду выводить проценты все это время и вклад будет с . Капитализация, кто не знает, это когда проценты плюсуются к основному вкладу и на общую сумму проценты опять начисляются.
Мои выводы
Из всего нужно извлекать пользу и делать выводы, чтобы потом хоть своим детям правильный совет дать, хотя будут ли они слушать моего совета, кто его знает. Надеюсь хоть Вы дорогой мой читатель сделаете из этого правильные выводы. Если да, значит я не зря написал эту статью.
Так какие минусы ПИФа:
- Однозначно это ничтожная прибыль, меньше чем у .
- Не можешь управлять своими средствами, в отличие от .
- В долгосроке всю прибыль просто съедает .
- Плохая , то есть вы не сможете продать паи в день подачи заявки.
Так и хочется сказать блог Руслана Мифтахова не рекомендует инвестировать в паевые фонды.
Если уж инвестировать, то лучше в такой инструмент, как облигации, об этом я писал в .
С уважением, Руслан Мифтахов
ПИФы все чаще выбираются вкладчиками в качестве альтернативы банковским депозитным счетам. Это неудивительно, ведь данный способ инвестирования предполагает получение более высокой доходности от вклада. Но гарантировать сохранение и приумножение размещенных средств может только грамотное управление ими. Чтобы быть уверенными в этом, необходимо обращаться в проверенную управляющую компанию. Сегодня мы погофорим о .
УК БКС – одна из наиболее надежных организаций на инвестиционном рынке. В этой сфере БКС работает более пятнадцати лет.
Компания предлагает несколько разновидностей ПИФов, каждый из которых обладает рядом преимуществ. Вкладчикам, слабо ориентирующимся на рынке инвестиций, выбор ПИФа может показаться сложной задачей. Решить ее помогут несколько вопросов об ожидаемых вами результатов размещения средств. Обращаясь к ПИФам, вкладчики стремятся либо сохранить сбережения с минимальным риском, либо увеличить вклад, рискнув инвестировать в бумаги менее защищенные, но обещающие большую прибыль.
Компания ВКС предлагает следующие условия инвестирования для своих фондов: размер минимального начального взноса – пятьдесят тысяч рублей, размер дополнительного взноса – от пяти тысяч рублей. Управление паями осуществляется круглосуточно, отслеживать изменения их стоимости вкладчик может самостоятельно на портале БКС.
Виды фондов компании:
– БКС ПИФ Национальные Облигации.
Наиболее подходит инвесторам, не желающим рисковать денежными средствами. Позволяет сохранить сбережения. Вклады будут затрачены на приобретение ценных бумаг различных российских компаний, действующих во всех секторах экономики – банковском, транспортном, промышленном и других. Облигации отличаются надежностью, но при этом характеризуются невысокой степенью доходности.
– ПИФ БКС Технологии.
Наиболее перспективен, вместе с тем, наиболее рискован. Средства из данного фонда инвестируются в организации, занимающиеся высокотехнологичными разработками. Среди отраслей интересов данных компаний: интернет, мобильная связь, финансы, медийная сфера, биологические разработки и другие.
Большинство организаций функционируют за рубежом. Риски инвестирования в данном фонде более высоки, но и предполагаемая доходность также превышает предложения иных фондов.
– ПИФ БКС Глобальные рынки.
Сферы интересов компаний, в которые инвестируются средства из данного фонда, следующие: высокие технологии, финансовые организации, компьютерные технологии, сырье и др.
Риски и доходность здесь также высоки, как и в предыдущем фонде. Отличие в том, что данный фонд ориентируется как на российский, так и на глобальные фондовые рынки, что следует из названия.
УК БКС ПИФы Отзывы.
Любая крупная компания имеет сложившуюся репутацию. О БКС ПИФы котировки можно найти множество различных отзывов – как хвалебных, так и отрицательных. Определенный процент инвесторов доволен сотрудничеством с компанией, есть и те, которые были разочарованы.
Специалисты службы поддержки БКС оперативно реагируют на любые замечания и не оставляют без внимания ни один отзыв. Среди позитивных преобладают профессионализм сотрудников, умение избегать конфликтных ситуаций. Среди негативных – навязывание дополнительных услуг, сложности при выводе средств, чрезмерная активность в переговорах с инвесторами. В любом случае, не стоит забывать о том, что подход к каждому клиенту должен быть индивидуален, и одна ситуация двум разным вкладчикам может показаться как негативной, так и позитивной.
Что такое паевые инвестиционные фонды (ПИФ)?
Это фонды, состоящие из вложений частных инвесторов, как физических лиц, так и компаний. Механизм работы этих фондов устроен так, что частные лица передают денежные средства или активы в управление профессиональным менеджерам. Вложения управляются единым портфелем, в котором каждый инвестор имеет определенное количество паев — пропорционально внесенным средствам.
Кому подходят ПИФ?
- не располагаете значительным капиталом, глубокими финансовыми познаниями и лишним временем для самостоятельного управления активами;
- хотите диверсифицировать свой портфель инвестиций, а также снизить риски с помощью вложений в надежный финансовый инструмент;
- хотите переждать сложные времена на бирже или кризис в экономике;
- являетесь профессиональным инвестором.
Каковы преимущества и недостатки ПИФ?
К плюсам ПИФ можно отнести:
- небольшой размер стартовой суммы (от нескольких десятков тысяч рублей) и нетребовательность к квалификации инвестора, а также к наличию у него свободного времени;
- четкое законодательное регулирование, вследствие чего возможность обмана или финансовых махинаций с ПИФ стремится к нулю;
- различные инвестиционные стратегии и широкий выбор самих фондов;
- высокая ликвидность (для фондов открытого типа), то есть возможность подать заявку на погашение паев в любой рабочий день и получить текущую стоимость пая.
Недостатки у ПИФ тоже есть:
- доходность не гарантирована и четко не определена;
- оплата комиссии в пользу управляющей компании в независимости от результата работы фонда.
Кто контролирует работу ПИФ?
За работой паевых фондов осуществляется тройной контроль: со стороны Центрального банка РФ, управляющей компании и специализированного депозитария.
Какие риски несет пайщик?
Риски для пайщика можно разделить на три группы:
- юридические;
- управленческие;
- рыночные.
Юридические риски при инвестировании в ПИФ минимальны, по сравнению с остальными финансовыми инструментами . За работой управляющей компании осуществляется многоуровневый контроль, что исключает нецелевое использование средств. Банкротство управляющей компании никак не отразится на имуществе фонда. Средствами фондов управляют профессионалы с опытом, подтвержденным сертификатами, и под пристальным вниманием ЦБ РФ. Это высококлассные эксперты рынка. Рыночные риски связаны с колебаниями стоимости чистых активов (СЧА). Клиент волен выбирать инвестиционный фонд под свои запросы и в соответствии со своим риск-профилем.
Чем отличаются разные виды ПИФ?
ПИФ можно классифицировать по направлениям вложений: акции, облигации , индексные ПИФ и ПИФ со смешанными или прямыми инвестициями. Еще одна классификация фондов:
- открытые ПИФ позволяют подавать заявки на погашение и приобретение в любой рабочий день и, как правило, имеют дело только с высоколиквидными активами;
- в закрытый ПИФ внести капитал можно только пока фонд формируется. После завершения процесса формирования и пока срок действия договора не истечет, стать пайщиком или погасить паи невозможно, если договором доверительного управления и/или законом не предусмотрено иное;
- интервальные ПИФ — промежуточный вариант. Период времени для покупки и продажи паев строго ограничен.
Какой доход могут принести ПИФ?
Как очень высокий — несколько десятков и даже сотни процентов, так и отрицательный. Это зависит инвестиционной стратегии, состава активов, опыта управляющих, ситуации в национальной и мировой экономике. При этом всегда стоит помнить главную заповедь рынка коллективных инвестиций: успехи в прошлом не гарантируют успехов в будущем, а стоимость пая может как увеличиваться, так и уменьшаться.
Как купить, продать или обменять паи фондов?
Для покупки достаточно обратиться к своему финансовому советнику в любом офисе Премьер БКС. После выбора фонда советник поможет оформить все необходимые документы, и вскоре вы станете пайщиком.
Для продажи паев необходимо подать заявку на погашение паев финансовому советнику и предоставить реквизиты своего банковского счета для перечисления денег. Обмен паев проводится только в рамках паевых инвестиционных фондов одной управляющей компании. Для обмена пайщик должен подать заявку в УК.
Какие нужны документы, чтобы стать пайщиком?
Для физических лиц достаточно паспорта. Для юридических лиц — учредительные и регистрационные документы. В обоих случаях требуется предоставить реквизиты банковского счета.
Надо ли платить налоги владельцам паев?
Для частных инвесторов предусмотрен налог на доходы физических лиц — 13% для налоговых резидентов и 30% для нерезидентов. Если стоимость паев при их погашении меньше или равна стоимости паев при покупке, налог не начисляется. Налоговым агентом выступает Управляющая компания БКС.
Паевые фонды перешли под управление в другую компанию. Что это означает?
С 23 декабря 2016 года из управления УК «БК-Сбережения» под управление УК «БКС» перешли паевые фонды «Империя», «Юлий Цезарь», «Петр I», «Екатерина Великая» «БК-Сбережения Драгоценные металлы». Благодаря реорганизации будет создана простая и понятная клиентам линейка паевых фондов. Более подробная информация по ссылке
Где найти информацию о ПИФ «БКС — Фонд национальных облигаций»?
В связи с реорганизацией и объединением паевых фондов ПИФ «БКС — Фонд национальных облигаций» получил новое название — «БКС Основа»
Дмитрий Данилин пришел в УК БКС в 2018 году на должность управляющего активами. Управляет ПИФами «БКС Перспектива», «БКС Технологии XXII века», «БКС Империя» и стратегиями доверительного управления «XXII век» и «Стратегия роста». Работает на финансовом рынке с 2001 года. До прихода в УК БКС работал в «Совкомбанке», компании Limitless Capital, УК «Регион» и «Открытие». Окончил Механико-математический факультет Саратовского государственного университета; является обладателем сертификата CFA.
Юрий Костров пришел в УК БКС в 2013 году. Г-н Костров отвечает за разработку и управление стратегией доверительного управления «Фундаментальный выбор», а также ПИФами «БКС Драгоценные Металлы» и «БКС Фундаментальный Выбор». По доходности и характеристикам волатильности стратегия «Фундаментальный выбор» превосходит крупные фонды западных компаний. Работает на финансовом рынке с 2001 года. До прихода в УК БКС Юрий Костров работал в компании Everest Asset Management.
Максим Литивнов пришел в УК БКС в 2018 году. Управляет ПИФом «БКС Основа», стратегиями «Купонный доход РФ», «Сохранение капитала», «2+2», «80/20» и рядом других. Работает на финансовом рынке с 2011 года. Ранее работал в УК «РСХБ Управление активами», Номос-банке, «Райффайзенбанке». Окончил магистратуру факультета экономики по специализации «Финансовый аналитик» (CFA Institute University Affiliation Program) и бакалавриат факультета менеджмента НИУ ВШЭ.
Имеет квалификационные аттестаты ФСФР серии 1.0 и 5.0.