Социальная сеть трейдеров comon. Автоследование Comon от Финам, отзыв. Сервис «Интернет-магазин акций»

2015-10-15 AlphaInvestor

49 комментариев

доброго дня! Может появились еще какие-то нюансы по данному брокеру? Думаю открыть ММА счет, ищу подводные камни! Заранее спасибо за любую здравую информацию!

• Доброго дня, Роман! Всё, что написано в этом обзоре, по большей части касается российского брокера Финам, а Вы планируете открыть MMA счёт — это делается через дочернюю компанию — WhoTrades, зарегистрированную в оффшоре.
  Об этой компании я тут упомянул лишь вскользь, хотя, по-хорошему, на неё можно было бы написать целый обзор, но руки пока не дошли.
  Очевидный плюс — ММА — это единый счёт, очень удобно.
  Неочевидный плюс (быть может это минус, смотря как посмотреть) — это то, что налоги с прибыли — это забота клиента, компания ничего не удерживает (в отличие от российского брокера Финам). Об уплате налогов с прибыли от оффшорных брокеров рекомендую почитать .
  Очевидный минус — повышенные неторговые . WhoTrades вполне может являться так называемой «кухней», которой выгодно, чтобы клиенты теряли деньги. В таком случае они будут ставить палки в колёса. А с российским брокером такой сценарий исключён — компания заинтересована в торговых объёмах, а следовательно в успешной торговле своих клиентов.

  • Благодарю за развернутую информацию. А какие могут быть «палки в колеса» при торговле, даже скорее инвестированию на 3-10 лет в Иностранные ценные бумаги? Закупал ИЦБ через ITinvest и по причине роллирования позиций на ИЦБ еле ушел в небольшом плюсе. Супорт WhoTrades уверяет, что переноса позиций у них нет и торговля идет в поставочном режиме с зачислением дивидендов и ДАЖЕ без платы за депозитарий. Не владеете информацией по этому поводу?

    • Не владею. Натыкался в сети на жалобы клиентов именно на перенос позиций. Но если суппорт уверяет… Если всё так, как они говорят, то как-то всё подозрительно шоколадно получается.
      В любом случае, сразу вносить большие деньги на счёт не стоит, а если и пробовать, то начать с минимальной суммы. Если всё на практике окажется так шоколадно — сумму можно увеличить.
      Если всё же примете решение поработать с данной компанией, потом не забудьте отписаться здесь, дабы помочь таким же сомневающимся. Думаю, многим будет интересно.

      • да, я уже читал эту статью, спасибо! Вы применили интересные настройки скринера, было интересно применить, может вы еще что-то новое уже добавили?
        По whotrades — уже оформил договор, закину тысячу завтра и посмотрим. Мне на отечественный рынок не интересно выходить, я тут практически не живу и не хочу вкладывать сюда деньги, простите мой такой настрой.
        Вот кину пару интересных цитат из общения с супортом:
        «Вы платите комиссию за перенос позиции по акциям если стоимость Вашей позиции превышает Ваш депозит или открыта позиция на шорт, если у Вас куплены акции только на свои то Вы не платите комиссию за заемные средства.»
        «Счета WhoTrades LTD — застрахованы на 20000 EUR, счета Juat2Trade — на 500000 USD.»
        «в рамках Единого торгового счета ММА Вы являетесь полноценным владельцем купленных Вами акций, подтверждением этому является Брокерский отчет. Дивиденды по ММА зачисляются в автоматическом режиме.»
        «Поставка осуществляется на счет клиента в WhoTrades. Если более подробно, то бумаги будут находиться на счетах, говоря в российских терминах, номинального держания WhoTrades у западных брокеров, таких как Interactivebroker, Saxo-Bank, WhoTrades Inc., в зависимости от биржи, а по российскому рынку в депозитарии ЗАО Финам
        В данном случае налоги Пользователю придется уплачивать самому по ставкам действующим согласно российскому налоговому законодательству. Депозитарной комиссии нет. «

        Спасибо, Роман! Уверен, эта информация будет полезна многим.

А зачем искать подводные камни? Наверное, у нас менталитет такой, хотя после всяких МММов, конечно да, в хорошее верится с трудом. Я уже долго работаю с Финам и могу сказать, что из подводных камней бывают технические проблемы (впрочем, как и у всех брокеровр), иногда могут попридержать вывод (опять же. Как и все). Но в целом, чтобы что-то такое серьезное или глобальное, такого не видел.

Сайт у Финам действительно не ахти с точки зрения юзабилити и визуального восприятия, но давайте не будет слишком критичными. Вон в бинарных опционах через один на всех сайтах все очень подробно написано и что? Лохотроны те еще. Если есть какие-то проблемы с пониманием, стучите в поддержку Финам и добивайте их, ответят обязательно!

Скажите пожалуйста еще раз в двух словах, почему выбрали Финам для открытия ИИС, а не скажем Открытие? Не рассматриваете ли инвестиции в облигации, в валютные облигации (курс обмена рыночный и проценты выше в итоге будут чем в том же сбербанке)? В финам проценты начисляют на средства ИИС, которые никуда не инвестированы?

• У Открытия для регистрации демо-счёта нужно было сначала заявку оставлять, потом ждать пока её подтвердят. В Финаме процесс открытия демо мне показался более простым. Соответственно, начал знакомиться с Финам и меня всё устроило (хотя поначалу было много вопросов, но постепенно разобрался со всем, не без помощи техподдержки). Ну а дополнительные 8% годовых (на тот момент было именно 8%) на остаток по счёту окончательно перевесили чашу весов в сторону Финам.
  Вот, кстати — статистика по открытию ИИС (добавил ссылку в статью тоже).
  Про облигации скоро будет статья. Думаю, что облигации в будущем в свой портфель добавлю. Возможно, в следующем году.
  В Финам проценты начисляют на свободные средства, абсолютно верно. То есть, можно получать 13% вычета и 5.5% от брокера, просто положив денег на ИИС, и никуда их не инвестировав.

Автор, интересный технический момент. А разве добавление агентского кода ко всем страницам финама оправдано? (?agent=)
Как лично мне объяснял консультант, рефссылка работает только на странице регистрации… поправьте, если я не прав.

• В переписке с консультантом я неоднократно задавал этот вопрос, но он методично игнорировался. На всякий случай добавил, тем более, агентская система у них в стадии активной модернизации, если я правильно понял. Может хоть в будущем это будет работать, если не работает сейчас.

Скажите пожалуйста, во сколько вам обходятся в целом все комиссии и уплаты брокеру. Как часто вы совершаете покупки/продажи, зависит ли лично для вас от этого комиссия? Вы через Quik торгуете? Эту платформу брокер предоставляет бесплатно? Заранее спасибо за ответы!

• Не так уж и дорого. По тарифу «Консультационный» я плачу 0,1062% за сделку. То есть, при покупке акций на 15 000 рублей, я плачу 0.1062% от этой суммы — 15.93 рублей. Этот же процент придётся заплатить и при продаже. Плата за ведение счёта — 177 рублей в месяц. Сделки я совершаю раз в 3 месяца. Сейчас у меня акций примерно на 80 000 рублей. При таком объёме, на комиссию за сделки раз в 3 месяца у меня уходит порядка 100-160 рублей. Итого, я плачу брокеру за 3 месяца 177 * 3 + 130 = 661 рубль. То есть, в среднем, чуть больше 200 рублей в месяц.
  Торгую через Transaq — привык к этой платформе, когда пробовал демо-счёт. Платформа предоставляется бесплатно.
  Там есть ещё некоторые нюансы, типа того, что если наличных на счету менее 2 000 рублей, то за счёт взимается не 177, а 400 рублей в месяц. Возможно, есть ещё какие-то комиссии, о которых мне пока неизвестно, но пока всё более чем устраивает. Все комиссии я учитываю при подсчёте доходности в . Таким образом, доходность, отображаемая в отчётах — это чистая доходность (правда, без учёта налогов).

whotrades это их дочька,по ней все впечатление. Кидают. подключаешся к стратегии а дальше на их усмотрение, захотят в течении минуты лишат всего депозита, захотят подождут пока заработаеш, потом лишат всего дипозита за минуту. Сам въехал! И все так не красиво! Кидали бы так красиво с чувством а так просто шпана.

Всем, кто имеет радужные иллюзии. Стратегии — это игра в напёрстки на современный лад. Неопытному игроку предлагают угадать в каком стакане шар «Тренд» или «Боковик» причём названия стаканов «напёрсточник» меняет по своему усмотрению. (Смотря на каком временном участке рассматривать и какую амплитуду колебаний) Даже есть созывалы — это ваши личные менеджеры, работники трейд-центра. Они всегда вам подскажут когда «лучше» войти в стратегию, но ни за что не скажут, когда из неё выйти. «Напёрсточник» сам формирует сигналы покупки и продажи, и ни кто не гарантирует, что у его команды нет такой же стратегии, только с сигналами наоборот. Ему остаётся только иногда подыгрывать этой «антистратегии» чтобы пополнять свои счета. Стратегия для широкого круга, а антистратегия -для ограниченного, какие барыши можно собрать! Вам покажут растущие графики стратегии, но с таким же успехом вы можете смотреть на портфель удачного профессионального трейдера или на графики прибыльных компаний — это чужие графики. Ни кто вам не покажет сколько участников стратегии выиграли при росте и сколько проиграли при падении. Учтите ещё одно -акции больших компаний не упадут до нуля, а стратегия может обнулиться запросто. Потом будет новая стратегия и будут новые горемыки. Вы же ни когда не сможете проконтролировать алгоритм стратегии, вам всегда найдут кучу заумных обоснований, почему вы оказались в заднице. Вспоминается ситуация из фильма «Трест который лопнул» — «У нас джентльменам верят на слово» — Тут то мне карта и попёрла! 😉

• • Легко же Вас сбить с пути. Он, конечно, многое верно написал, но вам бы не мешало научиться критическому мышлению.

    А то получается, что Вам сказали, что стратегии работают и Вы готовы нести деньги. Потом прочитали коммент в интернете и поверили уже ему. А истина — она где-то посередине. Просто нужно уметь отделять зёрна от плевел и мух от котлет.

    Есть рабочие стратегии, есть лохотроны, есть полулохотроны.

    А Марк пессимист просто 🙂 Он описал ситуацию в общем. А я бы рекомендовал рассматривать каждую стратегию в частности. Вот Вы в какую хотели вложиться? А то может рано «спасибо» говорить, а лучше посмотреть как она себя поведёт в будущем? А то получится, что может Вы сейчас себя прибыли лишаете и ещё благодарите за наставление?

    Не подумайте, я не призываю Вас инвестировать в комон или ещё куда-нибудь. Пытаюсь Вам донести, что инвестиции, в принципе, выгодное занятие. Призываю думать собственной головой.

    А если Вы из-за первого же коммента меняете решение, тогда Вам действительно не стоит соваться в инвестиции.

    • Нет, меня не легко сбить с пути, и я занимаюсь инвестициями. Утомляет завлекуха и скрытые платежи в будущем. Я всё-таки отнесла деньги в Финам, подключилась к автоследованию. В интернете было написано 3-5 процентов комиссии, у меня при подключении высветилось 9 процентов комиссии от СЧА. В интернете недостоверная информация.

      • Как это нет «Синергии» ? Есть она. «Синергия Оптимум» — это другая стратегия. Да, сейчас легко ругать «Синергию» , так как просадка от максимального значения около 50% . Но если смотреть результаты за год, то -13% . А за всю свою более чем 10-летнюю историю доходность при этом всё равно составляет около 150 000% . И думаю, максимумы ещё обновятся — просто нужно время.

        Касаемо потёртых комментариев не могу ничего сказать. Я не представитель компании, и мне лень расследование проводить. Но, возможно, Вы ошибаетесь, так же, как и насчёт отсутствия сейчас стратегии «Синергия» .

        Я не ошибаюсь, я так и с казал — «Синергии» больше нет — зато есть «Синергия оптимум». Зачем такой кульбит? … Вот на таких просадках людей и катают,а после 50% упадка надо отбивать уже 100% !! Между прочим трейдцентр активно предлагал тогда входить в стртаегию. Мне письмо от них на почту пришло,- «мол сейчас самое время». И как здорово, что я тогда не повёлся, с тех пор наблюдаю. На счёт 150 000%, самому не смешно? Будь там хоть 9 нулей, это чужие деньги. Как только автоследователи наседают, их катают. Как большинство слетело — стратегия поднимается. Из воздуха деньги не получаются. 13% за год говорите? А минус 6% оплата, а минус проскальзования — до 10% бывает, судя отзывам. А ещё минимальная сумма, ниже которой не гарантируют соответствия, а это между прочим — 400 000 рублей, для Синергии, ниже которой оказалось большинство автоследователей. Так что несите ваши денежки ещё, чтобы отыграться. — Ни чего такая ситуация не напоминает? 😉

        Ещё раз повторяю — «Синергия» и «Синергия Оптимум» — это 2 разные стратегии . И они обе действуют по сей день. Я не знаю, с чего Вы взяли, что «Синергии» больше нет. Видимо, с настройками поиска не разобрались.

        Что касается просадок — да, такое случается. Если хочешь получать большой доход — будь готов к большим . Но, как по мне, конкретно в этой стратегии доходность несопоставимо выше рисков.

        И что значит «катают» ? Не путайте фондовых брокеров с форекс-кухнями . В отличие от кухонь, фондовым брокерам выгодно, когда их клиенты зарабатывают.

        Я сейчас расплачусь от умиления. Вы скажите ещё что они заботятся о доходах населения. А брокерам выгодно количество сделок, им плевать на чужие доходы, они одинаково зарабатывают с убыточной сделки или с прибыльной. И меня возмущает — На кой.. трейдцентр по почтам рассылает советы — «сейчас самое время входить в стратегию» ? Это было в апреле месяце, и это сотрудники трейдцентра. После этого Синергия просела ещё на 40% И почему не рассылают тогда когда из неё выйти? Напёрсточники 90х тоже говорили что то типа этого — «хочешь получать большой доход - будь готов к большим рискам» 🙂 Я нашёл Синергию,-точно, её запрятали. Не понимаю только откуда взялась Синергия оптимум, без всякой истории отзывов. А вот последний комментарий из Синергии — «Те кто в здравом уме и ясной памяти — мой личный совет — бегите из этого шлака под названием Синергия. То что у них просадка в 50%, не гарантирует того, что они из неё выберутся» вот ссылка — http://www.comon.ru/user/BelkinAleksey/strategy/detail/discussion/topic/?id=7402&did=15&p=53#com1309

        И вообще, мне не понятно, зачем нужна стратегия, если неопытным трейдерам предоставляется самим угадывать когда входить в стратегию и когда из неё выходить? Для этого нужна ещё одна стратегия по входу и выходу из стратегии))) смешно, ей богу!

        Всё верно, брокерам выгодно количество сделок. Вернее, им выгоден объём. Но если клиент потеряет деньги — они потеряют потенциальную комиссию, которую могли бы получать с него в будущем. Если же клиент зарабатывает и увеличивает свой капитал, брокер получает всё больше комиссионных. Так что плакать от умиления не нужно.

        То что трейдцентр рассылает советы, так это их работа. Не вижу причин возмущаться. Задача клиента — научиться фильтровать информацию и советы на своё усмотрение. В мире куча аналитиков, и точность их прогнозов зачастую равна точности прогнозов по системе «пальцем в небо» . Зачем винить в своих убытках кого-то?! Если хотите добиться успеха — учитесь брать ответственность за принятие решений на себя, а не винить «дядю из трейдцентра» за то что он, негодяй такой, порекомендовал войти в стратегию перед грядущим убытком.

        Большая доходность всегда предусматривает больший риск , при чём тут напёрсточники?! Или Вы знаете инструменты с малым риском и большой доходностью? Поделитесь, будьте добры! 🙂

        «То что у них просадка в 50%, не гарантирует того, что они из неё выберутся» — ну это прям из золотой коллекции цитат Капитана Очевидности 😀
        В инвестиционном мире, вообще, гарантии большой прибыли — это признак мошенников. Если Вам нужны гарантии, кладите деньги на банковский депозит. Хотя и там нет гарантий, что Вы не потеряете свои деньги. Но риски, всё же, минимальны. Или вкладывайтесь в .

        «зачем нужна стратегия, если неопытным трейдерам предоставляется самим угадывать когда входить в стратегию и когда из неё выходить?» — в нормальную долгосрочную рабочую стратегию можно входить в любой момент, если готовы к просадкам. И будете в плюсе в масштабе нескольких лет. И я вообще не понимаю, почему Вы считаете, что кто-то обязан Вам говорить, когда входить, а когда выходить из стратегии??? Учитесь уже самостоятельно принимать решения! 😉

        Вы во многом правы, когда говорите, что зачастую все вокруг пытаются друг друга нае.. Обмануть, в общем. Но не всегда это так. Это напоминает женщину, которой пару раз попадались не те мужики, и теперь она уверенна, что «Все мужики — козлы!». Или мужика, которому попадались не очень хорошие женщины, и он теперь уверен, что «Все бабы …(продажны, изменяют и т.д.)!».

        И на счёт работников трейдцентра. За свои слова или тем более советы надо отвечать. Либо лучше молчать. А не вводить людей умышленно в заблуждение. Иначе работники трейдцентра выглядят как последние созывалы у напёрсточников.

        Почему же умышленно?

        Потому что их волнует только набивание своих карманов. Больше клиентов — больше барыш, вот и вся арифметика.

    • Ни к какой. Не верю я спекулянтам 😉

      AlphaInvestor, вы имеете отношение к альфабанку? Положил для пробы у них 50т.р. на паевой инвест фонд два года назад, в 2015ом, в «торговля» — консультант их тогда посоветовал. Так эти не хорошие люди умудрились в минус увести, это при при значительном росте российского рынка после провала в 2014. Вывод. Не надо доверять свои деньги людям, которые не гарантируют ничего! Надеяться надо только на свои силы.

      Нет, к Альфа Банку я отношения не имею 🙂
      Согласен, лучше управлять своими активами самостоятельно. Но для многих это тёмный лес, поэтому отдают деньги в доверительное управление.

    Стратегии — это не инвестиции, это чистой воды спекуляция. А у спекулянта одна задача — получить выгоду, о вас или за вас спекулянты думать не будут. Если хотите инвестировать — ставьте сами на прибыльные по вашему мнению компании. Берите большие, ликвидные компании. Сейчас экономика выбирается на подъём. При долгосрочных инвестициях получите хорошую прибыль. Главное не паниковать, если вошли неудачно и тренд пошёл вниз, когда нибудь он пойдёт вверх, тогда и закрывайтесь с прибылью, с какой -каждому решать самому. Только вопрос времени. Это и есть инвестирование.

    • Спасибо, Марк! Я так и делаю!

  Bсе у кого возникли проблемы, любой сложности с мошенниками и черными брокерами!!! Осуществляю цепочку определенных действий, на профессиональном уровне, в результате чего, каждый обманутый инвестор, получает Все свои денежные средства, в полном объеме Вложенных лично Вами. В течении 3-5 рабочих дней, Вы вернете свои инвестиции. Гарантирую, высокое качество проделываемой лично мною работы, беру на себя всю ответственность, плюс к этому, средства выходят лично Вам, в полном размере, а самое главное, в кротчайшие сроки. Вывод осуществляется абсолютно с любой платформы и денежной системы. Самое главное, так это то, что абсолютно не важна сложность Вашей проблемы, будь то Слитый счет, замороженный счет, а так же, счет к которому привязан бонус, и даже если говорят что его нужно от торговать, хоть в каком размере.
  Теперь, настало Ваше время диктовать правила торговли мошенникам.

  Проконсультирую каждого лично, с огромным удовольствием и пониманием Ваших переживаний!

  Skype^ kurdik1992

Вот вам подводный камень. Создал ИИС, зачислил максимальные 400 т.р.(весной хотел 52 т.р подоходного вернуть у налоговой). Подключил авто-следование к FORTS. За 2 месяца потерял 40 тыс.руб, при том что кривая самого FORTS за то же время неплохо выросла. Обращался в поддержку с вопросом «почему» — отмазались термином «проскальзывание». Почитайте что это такое, в инете есть. Получается, что прикрываясь проскальзыванием, с меня могут списать любые деньги при любом раскладе на рынке? Хотя по статистике, если стратегия, на которую я подписался, растет, должны же и с проскальзыванием средние цифры быть хотя бы неубывающими, а тут сплошной минус. Очень удобно для финама, очень неудобно для меня.
Впечатление такое, что задержку автоследования рассчитывает «специально обученный» торговый робот, который знает, насколько меня надо проскользнуть, чтоб схавать мои деньги.
При первоначальном сватании никто из финам, конечно, о проскальзывании не рассказывал — это как мелкий шрифт в банковских договорах.

Народ! А тут кто-нибудь писал про качество финамовского сайта? На мой взгляд сайт отстойный! отголосок из начала 2000-Х. Они вообще современные сайты видели? На их сайте же фиг че найдешь, еще и все таким мелким шрифтом написано. Вообще когда с фондовыми брокерами начинаешь иметь дело и ты новичок в этом, отдает какой-то совдепией, складывается впечатление, что ты с рождения и по умолчанию обязан знать все их долбаные аббревиатуры, типа ДС и тд. Я долго думал что такое ДС, пока не загуглил и не понял что это денежные средства. А всякие НКД, ВСП и тд. Вы че там на своем фондовом рынке шифровальщиками работаете? Нафига столько сокращений? И еще они хотят быть клиентоориентированными. Эти сокращения априори отталкивают людей и такие убогие сайты как у Финама тоже.

Привет, Игорь!
Стал разбираться с финамом. Создал демо-счет ММА, установил демо-версию Transaq.
И вот какие проблемы возникли:
— после покупки акций в личном кабинете они не отразились
— в транзаке в период торгов не на все акции показывалась информация по цене покупки и изменению стоимости, т.е отследить динамику невозможно
— в транзаке в окне «портфель ММА» помимо моих акций появилась еще куча акций, которые я не приобретал.
Отсюда вопросы:
1) Сталкивался ли ты с такими проблемами? В службе поддержки сказали «это косяки демо-версии, открывайте реальны счет и всё будет нормуль». Но человек я недоверчивый 🙂
2) Как отслеживаешь динамику стоимости приобретенных акций? В транзаке или как-то еще?
3) Что можешь сказать по ММА? Изучал этот счет? Сейчас для себя решаю, стоит ли с ним связываться. Загвоздка в том, что счет ММА открывается в » зарубежном партнере Финама» (как сообщает сам Финам), а по сути кипрская оффшорная организация, которым, опять же, я не доверяю.

• Привет! Запутать Финам умеет 🙂 Насколько я знаю, MMA счёт раньше не сам Финам предоставлял, а их кипрская дочка WhoTrades, которая сейчас уже Just2Trade. Сейчас, возможно, и сам Финам предоставляет MMA-счета. В общем, уточни для начала, в какой именно компании ты открыл демо-счёт. Просто даже когда звонят из Just2Trade, они представляются как работники компании Финам и это путает. На мой вопрос «Почему так?» мне ответили, что сами операторы колл-центра числятся в Финаме, но обслуживают Just2Trade. Как то так. Ладно, перейдём к сути.

  1) Нет, подобных проблем у меня не было. Вроде бы и демо счёт тестировал через Транзак (хотя, точно уже не помню)
  2) Да, динамику отслеживаю в Транзаке. Таблицы -> Портфель Т+/MMA/ЕП . Перед этим ещё счёт в выпадающем меню нужно выбрать. Хотя, если у тебя единый, возможно, он по умолчанию выставлен
  3) А зачем открывать счёт в зарубежном партнёре, если можно в российском Финаме открыть? Ну если хочешь работать с зарубежными акциями, то тогда в кипрскую контору. Рекомендую прочесть мой . А вообще, я тоже кипрским конторам доверяю меньше, чем нашим. Но всё-таки таким, как Just2Trade доверяю — под крылом крупной компании, а значит будут заботиться о репутации.

За 4 месяца -35% капитала, сдается впечатление управляющий на управляет активами, было 2млн осталось 1,3млн, стратегия Синергия. Бардак какой то!

• Доходность инвестиций нужно оценивать хотя бы через год-полтора. А вы видимо постоянно заглядываете. Лучше сейчас не заморачиваться, со временем все видно будет. И если не торопиться, в плюс рано или поздно выйдете.

  • Инвестиций? Вы о чём? Синергия — это стратегия, написанная по неизвестным никому правилам. Этих стратегий провалилось уже несчётное количество,это чистой воды спекуляция. А спекулянты думают только о своей собственной выгоде, и без горемык автоследователей у них прибыли не будет! 😉

Инвестиционный холдинг «Финам»() — российская брокерская компания, клиентами которой являются более 300 тысяч человек. Компания предлагает клиентам доступ к крупнейшим мировым торговым площадкам, обучение, доверительное управление, банковское обслуживание и многое другое. В этой статье я расскажу о том, что такое Финам сегодня, какие преимущества и недостатки есть у компании, а также традиционно рассмотрим отзывы реальных клиентов Finam.

Финам предлагает очень удобный интернет сервис, который позволяет новичкам покупать акции в несколько кликов. Если вы никогда не покупали акции и не знаете, как это делать, то кнопка ниже для вас.
Купить акции онлайн
Купить акции

История Финам

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Разумеется, этим списком интересные возможности для клиентов «Финама» не ограничиваются, но из него уже понятно, почему компания популярна не только в России, но и за рубежом. Для российских трейдеров с 1 июня 2016 года предлагается уникальная услуга «Единый торговый счёт». Её обеспечение осуществляет компания Just2Trade Online LTD. Суть услуги в том, что трейдер может работать на международных финансовых рынках со своего рублёвого счёта в компании Финам. В рамках этой услуги доступны более 10 тысяч инструментов. Важно также отметить, что Финам первый брокер, получивший .

Сервис Whotrades

Сайт «Финам» представляет собой целую интернет-республику. Здесь сплетены воедино столько информационных потоков и тематических разделов, что поначалу сложно разобраться. Навигация реализована в виде горизонтального меню в шапке сайта. Переходы между разделами практически не требуют возвратов назад, что экономит время. Отдельного внимания заслуживает портал для общения трейдеров Whotrades, куда можно попасть с главной страницы «Финам». Здесь можно вести блог и публиковать прогнозы. Ссылки на самых популярных авторов и прогнозистов выводятся на главную страницу портала.

Личный кабинет – своего рода пульт управления всеми доступными ресурсами. Отсюда можно не только редактировать блог, но и открывать счёт и получать доступ к мировым торговым площадкам, принимать участие в онлайн-конференциях и вебинарах. Портал создан на базе кипрской брокерской конторы Whotrades LTD (существует с 2006 года), поэтому социальная сеть для трейдеров, информационная лента и торговля интегрированы множеством горизонтальных связей.

На текущий момент торговля ведётся через другого брокера Just2Trade Online LTD, зарегистрированного в 2015 году. Это также компания с кипрской юрисдикцией. Это означает, что трейдеры получают доступ к любым инструментам, торгующимся на мировых площадках. Торговый счёт (в рублях, долларах США или евро) можно открыть как непосредственно через Just2Trade Online, так и в инвестиционной компании «Финам». Максимальное кредитное плечо для фондового рынка составляет 50 (что очень много), а для рынка Forex — 500. Теоретически возможна выплата дивидендов с приобретённых акций (выделено как большое преимущество), но лишь в случае поставки актива. Это означает, что клиент получает выписку из депозитария, согласно которой он является владельцем акций. Однако, для поставки актива необходима сделка на сумму от 50 тыс. долларов США. В случае меньших сумм поставка актива не осуществляется и торговля акциями идёт виртуально: прибыли и убытки зависят от текущих котировок, но самих акций трейдер не имеет.

Тарифы и программное обеспечение

Разнообразие программного обеспечения, с которым работают клиенты ФИНАМа, поначалу обескураживает. Здесь есть огромный выбор как торговых терминалов, так и программ для теханализа. Даже простое перечисление всех наименований, версий и дополнений проблематично, поэтому укажем лишь основные.

Сильная сторона ФИНАМА – услуга «Единый счёт». Это означает, что клиенты с одного брокерского счёта могут совершать сделки со всеми инструментами Московской биржи, а также бирж NYSE и NASDAQ. При этом минимальный входной порог составит 30 тыс. рублей. В отличие от торговли на отдельных счетах для каждого рынка, нет необходимости в конвертации между рублями и долларами, а размер гарантийного обеспечения для совершаемых сделок существенно снижается: в качестве обеспечения для российского фондового рынка могут выступать бумаги американского рынка, инструменты срочного и валютного рынка.

Тарифы «Единого счёта»

Только для владельцев «Единого счёта» действует особое предложение — кредитная карта «Брокер+» со ставкой 12,75% годовых.

Сервис FreeTrade

При торговле на Московской бирже с мобильных устройств через терминал FinamTrade, можно вообще не платить комиссию со сделок. Платными останутся только услуги депозитария (177 руб/мес). Для этого следует воспользоваться сервисом FreeTrade. Счёт открывается исключительно онлайн. Минимальная сумма пополнения счёта — 30 тыс. руб. Если внести её через кассу банка ФИНАМ, комиссия за перевод не снимается, а при пополнении через другой банк – согласно действующим в нём тарифам. Можно также внести деньги с помощью платёжной карты, в этом случае за перевод снимут 1% от суммы. Кроме инструментов Московской биржи, в сервисе доступны инструменты бирж NYSE и NASDAQ, но уже не бесплатно, а согласно обычным действующим тарифам. Основные недостатки FreeTrade:

• Подключить его могут только новые клиенты ФИНАМ;
• FreeTrade нельзя использовать для торговли с ИИС.

Сервис Комон (Comon.ru) от Финам

Интересная услуга реализована в рамках сервиса Comon.ru — это система автоматического повторения сделок. Можно ознакомиться со списками наиболее успешных трейдеров на фондовом и срочном рынках, с краткими описаниями применяемых ими торговых стратегий, со статистикой доходности, а также подписаться на торговые сигналы и автоматическое повторение сделок. В новостной колонке «Сделки онлайн» в режиме реального времени появляются сообщения о том, какие сделки открыты трейдерами-поставщиками сигналов. Популярные стратегии активно обсуждаются подписчиками. Благодаря этому, Comon также как и Whotrades, позиционируется в качестве социальной сети трейдеров. Как и в любом сервисе ключевую роль играет выбор стратегии, динамика индекса Comon это подтверждает.

Услуги доверительного управления Финам

Управляющая компания «Финам Менеджмент» предлагает услуги по доверительному управлению. Существует два пакета: Лайт и Премиум. Они отличаются по минимальной сумме инвестирования. В рамках обоих пакетов можно выбрать одну из стратегий. Конечно, детали стратегий не разглашаются, но на выбор могут повлиять такие параметры, как доходность, степень риска, вознаграждение управляющего, а также минимальная сумма. Кроме того, отдельным списком предлагаются авторские стратегии от опытных управляющих. Все стратегии можно сгруппировать по степени риска: консервативные, умеренные и агрессивные. Такое распределение помогает ориентироваться среди разнообразия предлагаемых условий. Ещё одно средство для повышения наглядности информации – цветовое выделение инструментов. Например, голубые фишки выделены голубым цветом, а производные инструменты – красным. Это позволяет сразу видеть, с какими инструментами работает стратегия.

В рамках пакета «Лайт» минимальная сумма для инвестирования колеблется между 300 и 700 тыс. руб., и зависит от стратегии. Пакет «Премиум» рассчитан на более серьёзных инвесторов и доступен начиная с сумм от 1 млн. руб. Вознаграждение управляющего также различно и варьируется в интервале 10-20% от годового дохода. Что касается инструментов, в которые инвестируются средства, то их подбор отличается большим разнообразием. Это акции российских и , товарные и фондовые индексы, фьючерсы и валюты. Последнее время отмечается тенденция к увеличению доли зарубежных активов, которые ведут себя более технично и предсказуемо по сравнению с российскими. Очень популярным инструментом является пара доллар-рубль благодаря своей волатильности и хорошей техничности. Раздел «Trade Center» позволяет подробно изучить доходность каждой стратегии. С точки зрения навигации по сайту, этот раздел организован как часть ранее описанного Comon. Можно посмотреть, с какими инструментами работают различные стратегии доверительного управления.

Соответственно, если инвестор предпочитает не доверительное управление, а самостоятельную работу, он может использовать любые стратегии при помощи услуги копирования сделок. Так работает универсальная концепция «Финам»: единое в частном и простое в сложном. Любой портфель информационных и финансовых услуг можно конструировать по одному и тому же модульному принципу, как из «кубиков».

Инвестиционный пакет «Investa»

Для инвесторов, не готовых или не имеющих времени управлять своими активами самостоятельно, АО «Финам» и страховая компания ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» предлагают пакет услуг «Investa Всё включено». Это комплексное решение, включающее набор инвестиционных стратегий «мультиследование» и накопительное страхование жизни. Конкретные детали стратегий подбираются на основе риск-профиля клиента. Страховая часть пакета гарантирует 100% сохранность инвестируемой суммы, а также социальный налоговый вычет. Это возврат НДФЛ со сделок в размере суммы страховых взносов, внесённых за тот же календарный год. Программа страхования действует 5 лет. Взносы могут варьироваться от 25 до 900 тыс. руб. в год. Пакет «Investa» можно подключать для управления капиталом на ИИС, что позволяет увеличить доходность с инвестиций. Набор стратегий «мультиследование» имеет 3 уровня риска:

• Консервативный инвестор;
• Оптимальный баланс;
• Большие возможности.

По информации брокера, доходность на ИИС за 2018 г. даже на консервативном уровне составила 18%, а на рисковом – почти 48%. Для подключения пакета клиент одновременно заключает договора с обеими участвующими в нём компаниями.

ИИС в Финам

Индивидуальный инвестиционный счёт позволяет получать ежегодный доход по одной из 4 стратегий управления. Без рисковая пассивная стратегия предполагает доход 5,25% годовых (половина ставки рефинансирования ЦБ РФ, которая в настоящее время составляет 11%), а агрессивная — 50% годовых при повышенном риске. Максимальная сумма инвестирования и максимальная сумма ежегодного пополнения равны 400 тыс. руб. При условии ежегоднго пополнения на 400 т.р. доходность пассивной стратегии: за второй год 11,75%, третий год 9,58%. Срок инвестирования — от 3 до 25 лет. С учётом того, что инвестор получает 13%-ный налоговый вычет по НДФЛ, реальный доход даже при пассивной стратегии составляет 18,25% годовых за первый год. Для удобства вычислений дохода при различных условиях инвестирования имеется калькулятор. Открыть ИИС можно без посещения офиса, просто заполнив форму регистрации и отправив документы (также возможна регистрация через портал ГосУслуг). Форма регистрации здесь.

Банковские услуги Финам

Средства для торговли в структурах холдинга «Финам» зачисляются на брокерский счёт в банке «Финам». При открытии брокерского счёта выпускается кредитная карта тарифного плана «Инвестиционный». Её владелец имеет возможность получения кредита до 6 млн. руб. Эти средства допускается использовать для повышения кредитного плеча при совершении сделок. Ставка – 20% годовых. В то же время, банк предлагает и стандартные услуги по срочным вкладам. В настоящее время доступны вклады «Максимум+» и «Лучший». Процентная ставка зависит от срока вклада. Для вклада «Максимум+» она составляет до 9% годовых в рублях, а для вклада «Лучший» до 9,75% и до 2% в долларах США.

Можно также оформить обыкновенную расчётную карту с тарифным планом «Стандартный». Для юридических лиц банк производит расчётно-кассовое обслуживание. Предлагаются также услуги по накопительным вкладам до 7,5% годовых в рублях. Из интересных программ можно отметить проводимую в настоящее время акцию «Финам 20 лет». В рамках этой акции желающие могут оформить карту с функцией Cash back (функция позволяет вернуть 1% стоимости приобретаемых товаров и услуг).

Популярный за рубежом социальный трейдинг пока не пользуется большой известностью в России. Тем не менее это технологичный и в то же время простой способ получить дополнительный доход. О том, что такое социальный трейдинг, в чем его преимущества и почему он заслуживает большего внимания российских пользователей, сайт поговорил с директором департамента торговых сервисов и приложений холдинга« Финам» Алексеем Богдановым.

Что такое социальный трейдинг

Социальный трейдинг — по сути, та же социальная сеть, в которой реализован сервис подключения к стратегиям опытных трейдеров. Достаточно подключить свой счет к выбранной стратегии, и все сделки будут автоматически совершаться и со счетом клиента. При этом система предусматривает возможность в любой момент сменить стратегию или отключиться от автоматики, вернувшись к ручному режиму работы.

Социальный трейдинг работает на основе контента, который генерируют пользователи сервиса. Изучив данные о трейдерах-лидерах, их стратегиях, сделках, успехах и неудачах, пользователь выбирает, за кем хочет повторять. Делать это можно вручную, отслеживая сигналы и совершая аналогичные сделки, или автоматически. Такая система — новый этап развития биржевой торговли: когда-то трейдеры писали мелом на досках и громко кричали, теперь они могут обмениваться информацией онлайн-средствами.

Как работают сервисы социального трейдинга

Именно так устроен сервис , который развивает холдинг« Финам». Все действия трейдера видны и прозрачны. Кроме того, при желании можно просмотреть все стратегии и сделки выбранного инвестора. Эти данные помогают понять, за какой стратегией стоит попробовать следовать. Выбрав стратегию, пользователь начинает ее повторять, вручную или автоматически. На comon.ru представлено , и 450 из них показывают положительную доходность.

Чем хорош социальный трейдинг

Социальному трейдингу есть что предложить и начинающим, и опытным трейдерам. Для начинающих главный бонус — возможность учиться у профессионалов. Сервис дает большое количество информации, включая инструкции и архив сделок, а трейдер-лидер прямо указывает, что именно нужно делать. Благодаря этому опыт накапливается гораздо быстрее. Кроме того, использование всей этой информации снижает риск, особенно грозящий новичкам, и повышает шанс получить доход. В тех же целях пользователь может разделить свои активы и следовать нескольким стратегиям.

Заработок, который можно получить, занимаясь торговлей на бирже, многократно превышает возможный доход от обычного банковского депозита. По данным comon.ru, пользователь, который подключился бы ко всем стратегиям сервиса, получил бы среднюю доходность за 2015 г. на уровне 150% в год. Отдельные, самые успешные стратегии, показали доходность еще выше.

При этом сам процесс инвестирования гораздо проще контролировать, чем, скажем, при доверительном управлении. Делать это можно прямо в режиме реального времени: comon.ru позволяет в любой момент отключить функцию автоследования, если вам кажется, что что-то идет не так, и в любой же момент включить ее заново. Как бы не изменялись ситуация на рынке или планы пользователя, он может моментально изменить все, что происходит с его счетом. Средства, доверенные управляющей компании, по факту выходят из-под контроля владельца.

Опытным инвесторам социальный трейдинг дает дополнительные возможности заработка — подключив свою стратегию к сервису, трейдер получает от брокера часть комиссии от сделок, совершенных подписчиками стратегии.

Выплаты рассчитываются, исходя из стоимости чистых активов всех подписчиков, включивших повторение сигналов. Немаловажно, что онлайн-формат и круглосуточная доступность открывают путь в биржевую торговлю трейдерам по всей стране. В регионах немало талантливых инвесторов, и с помощью интернета они могут делиться своими знаниями и зарабатывать на них.

Что нужно знать, начиная пользоваться сервисом социального трейдинга

Нужно выбрать стратегию, которую вы будете повторять. Для этого необходимо проанализировать три вещи. Во-первых, доходность, которую предлагает конкретная стратегия. Во-вторых, насколько она рискованна. И в-третьих, достаточно ли вашего капитала, чтобы полноценно следовать стратегии. Дело в том, что если средств меньше, то точность следования снижается. Если же сумма достаточна, точность может достигать 99,8% — а значит, выше шанс повторить успех стратегии. Этот шанс увеличивает и высокая скорость исполнения сигнала от стратегии-лидера: он исполняется на счете последователя за 200 миллисекунд. Ситуация на рынке иногда меняется в считаные минуты, но при такой скорости реакции практически невозможна ситуация, когда трейдер-лидер успел совершить выгодную сделку, а те, кто его копирует, нет.

Баланс риска и доходности — дело индивидуальное. К сожалению, на comon.ru мы наблюдаем популярность стратегий, обещающих тысячи процентов дохода. Да, в случае успеха они действительно могут принести огромный доход, но риск в том, что они чрезвычайно волатильны. Пользователи же часто нетерпеливы и ждут прибыли на горизонте нескольких недель. Это еще один момент, который нужно учитывать: начав следовать за стратегией, будьте терпеливы, для оценки результатов потребуются минимум несколько месяцев, а лучше полгода-год.

Это же соображение полезно при выборе своей« ролевой модели»: стоит обращать внимание на стратегии, которые работают уже год и более. Кроме того, нелишним будет изучить информацию об авторе: даже если он недавно на сервисе, у него за плечами может быть успешный офлайн-опыт. Информация об этом может быть указана у него в профиле. А еще ему можно написать открытое или личное сообщение и подробно расспросить. Comon.ru в этом смысле стремится к максимальной прозрачности и доступности информации и предлагает для этого сразу несколько технологических решений.

Перспективы социального трейдинга на российском рынке

Социальный трейдинг развивается приблизительно с середины 2000-х годов. Сервис comon.ru был запущен одним из первых в мире, в 2007. Однако популярность платформ для социального трейдинга за рубежом и в России несопоставима. Так, сервис eToro, в который недавно инвестировал Сбербанк, насчитывает 5 млн пользователей-трейдеров по всему миру. В России, по данным comon.ru, количество активно торгующих на финансовых площадках граждан исчисляется всего лишь сотнями тысяч человек. Россияне явно недооценивают этот способ заработать.

Отчасти невысокая популярность социального трейдинга связана с общим уровнем финансовой грамотности населения. Однако есть основания полагать, что ситуация начинает меняться. Во-первых, доступность интернета, а вместе с ним и информации, способствует постепенному росту финансовой грамотности. Во-вторых, ставки по депозитам постепенно снижаются, да и уровень доверия к банкам на фоне жесткой политики ЦБ, то и дело отзывающей лицензии у кредитных организаций, тоже. В то же время желание увеличить свой доход с экономической нестабильностью только растет. К тому же россияне — активные пользователи соцсетей. По данным ФОМ на март 2016 года, всего 17% интернет-пользователей в России старше 12 лет не пользуются соцсетями. В совокупности поиск новых путей общения, новых способов заработка и новой информации будут способствовать тому, что о социальном трейдинге узнает все больше людей.

Свой вклад в популярность этого направления внесут и инвестиции Сбербанка в eToro. Правда, на российский рынок этот сервис выйдет только к концу года, но сам факт свидетельствует о том, что российский финансовый рынок заинтересован в развитии этого направления. Это подтверждают и слова Германа Грефа о том, что социальный трейдинг — максимально перспективный, простой и диверсифицированный способ инвестировать.

Правда, перспективу роста популярности самого eToro сложно назвать хорошей новостью. Дело в том, что этот сервис, как и многие аналоги, работает на рынке« Форекс». Другими словами, это спекулятивная торговля валютой. Использование кредитного плеча повышает не только потенциальную доходность, но и риски и скорость потерь. С учетом того, что было сказано выше о финансовой грамотности россиян, популярность таких сервисов может обернуться разочарованием.

Comon.ru в этом принципиально отличается: все деньги пользователей размещены непосредственно на биржах и действительно вложены в выбранные финансовые инструменты. Другими словами, если с сервисом что-то случится, ваши счета и активы останутся у вас. Если сервис оперирует на рынке« Форекс», то пользователь работает не на бирже, а с конкретной компанией, и в случае, скажем, ее банкротства теряет деньги.

Кроме того, форексная торговля в России только начинает оформляться и регулироваться. Саму возможность такого регулирования Минфин начал обсуждать только в 2012 году. В 2014-м появилась норма о необходимости заключения договора между форекс-дилером и физическим лицом. С 1 января 2016 года компании, не имеющие соответствующей лицензии, не могут работать на территории РФ.

5 советов начинающему трейдеру

Если вы задумались о том, чтобы заняться социальным трейдингом, вам могут пригодиться несколько советов.

1. Обычно автор стратегии сам рекомендует сумму, с которой она будет работать эффективно. Достаточность средств — важный фактор успеха; если их не хватает, точность следования будет снижаться. В целом эксперты холдинга« Финам» считают оптимальной суммой для входа 300 000 рублей, а минимальной — 50 000.
2. Выбирайте 3−5 стратегий, причем желательно, чтобы они работали на разных рынках и с разными инструментами. На comon.ru представлены стратегии для торговли на фондовом, срочном и валютном рынках, с использованием разных инструментов — акций, валют, фьючерсов. В результате неудачи одной стратегии могут компенсироваться доходом по другой.
3. Будьте терпеливы, следуйте стратегии несколько месяцев, а лучше полгода-год — именно на этом промежутке становятся видны результаты. Нередки ситуации, когда пользователь, привлеченный высокой доходностью, в первый месяц видел убыток и отключался. Если бы он остался еще на полгода, получил бы доход. Убыток для стратегии — это нормально, это фиксация прибыли. Неудача на горизонте нескольких недель и тем более нескольких дней не показатель.
4. Пользуйтесь всеми технологиями, которые дает сервис. На comon.ru доступны архивы сделок, доступны разнообразные инструкции и обучающие ролики — изучите эту информацию. Со всеми трейдерами можно связаться, и большинство с готовностью идут на контакт. Их можно расспрашивать и с ними можно советоваться, вплоть до того, что автор может рекомендовать, стоит ли сейчас подключаться к его стратегии или лучше немного подождать. У сервиса есть поддержка, в которую тоже можно обратиться с вопросами. Используйте эти возможности.
5. Любой пользователь может создать стратегию и предложить ее вниманию других. Однако важно помнить, что стратегия становится интересна не сразу. Во-первых, должно пройти время, которое покажет, что стратегия действительно дает результат. Во-вторых, как автор стратегии, вы должны быть открыты, идти на контакт, грамотно отвечать на вопросы. Нужно приложить определенные усилия к тому, чтобы« продать» стратегию — предоставлять информацию, работать с аудиторией. Но это того стоит: доход от публикации стратегии иногда превышает доход от собственно торговли.

В этой статье хочу рассказать о двухлетнем личном опыте работы автоследования Comon от брокера Финам.

Comon — это сервис автоматического копирования сделок. Принцип работы прост, открываем счет в Финам, выбираем стратегию, подключаемся к ней. Трейдер открывает сделки на своем счете и они дублируются на ваш счет. Всего предлагается более 300 стратегий на различных рынках (ММВБ, Фортс).

В середине октября 2015 года я открыл счет в Финам на сумму 400000 рублей. Выбрал стратегию «Синергия «, она была самая популярная, имела сотни подписчиков, длинную историю (10 лет) и доходность (200000%). По опыту инвестирования в памм счета на Форексе я понимал, что лучше дождаться просадки и там подключаться к счету. Я пару месяцев наблюдал за счетом, в августе был пик доходности 232000%, потом пошел спад. Я дождался, когда пойдет рост после падения и подключился к стратегии, скрин:

Но, падение продолжилось, правда не глубоко на -10% всего. Я ждал, понимал, что без просадок торговли не бывает, ведь управляющий опытный, имеет 10 летнюю историю. За ожидание был вознагражден, пошел рост. В марте 2016 моя доходность достигла +54% . Затем пошел вновь откат и в июне 2016, когда моя прибыль упала ниже 0% я отключился. Вот скрин из кабинета на тот момент:

Я посчитал, что -60% это уже перебор, тем более на истории таких сильных просадок еще не было, тогда был максимум -30% . Я думал что пожалею, т.к. по закону подлости должен был пойти рост, но его нет и по сей день. на скрине отметил точки входа и выхода:


Мне повезло, что зашел на просадке, а если бы вход был на хае? На форуме комона уже больше года негатив, народ отписывается от сигнала, но до сих пор более 400 чел еще подключены. Не понимаю чего они ждут, по-моему и так все понятно. Как выяснилось, на этом счете не было 10 летних торгов, история это результат тестера стратегии. Настоящая торговля началась только с 2015 года. Если бы я эту инфу знал ранее, то не стал бы подключаться к счету с полугодовой историей.

Почему на счете пошел слив? Торговля на счете ведется не в ручную, а автоматически, специально написанной программе советнике. Любой советник можно проверить на истории имея исторические данные котировок. Советник прогнали на 10 летней истории, получили красивые результаты и их добавили в график доходности. Но советник в тестере отличается от реальной торговли, там множество факторов влияет (спред, проскальзывание…). Я еще на Форексе проверил кучу советников и знаю, что тестеру нельзя верить. Это наглядно видно на графике по кривой доходности до 2015 и после. До 2015 график более ровный, после 2015 заштормило.

После «Синергии» я подключался к стратегии «Саламандра». К сожалению страница этого сигнала сейчас не доступна, видимо удалили. Данный счет имел хорошую историю, я был подключен в течении 4х месяцев, получив -20% отключился.

Третью попытку я предпринял в июне 2017, подключившись к стратегии «Деньги не спят «. Я точно так же ждал отката прежде чем войти, на скрине отметил:


Сейчас доходность околонулевая, хотя в пике достигала +20% . Если с этим сигналам вновь пролечу, буду закрывать счет, выводить из Финама.

Подводя итог получаем, что начинал я с 400000 рублей, через два года стало 350000, это около -13% .

Часто спрашивают: «Отличается ли доходность/графики от мастер счета?» Я сравнивал и разница не значительна. Главное при подключении убрать галку «синхронизировать сделки». Если ее оставить, то на ваш счет скопируются уже открытые сделки трейдера, и они у него могут быть открыты по более выгодной цене. От этого и получаются различия.

Вывод: Я, имея опыт торговли, отбора управляющих в памм счетах Форекса, не смог заработать в Комоне. Что уж говорить о новичках, которые сталкиваются впервые. Почему происходят сливы? Думаю как и на Форексе, рынок периодически меняется и старые стратегии перестают работать. А если торговля велась советником это еще хуже, т.к. при ручной торговле трейдер может реагировать на изменения рынка, ИМХО.
А подделывать историю торгов из тестера это очень некрасиво со стороны Финама.

В целом сервис неплохо реализован, только нормальных управов я не нашел, может криво искал.
За эти два года можно было бы заработать +20% вложив в индекс ММВБ или +30% в РТС. Хотя оба варианта так себе, но всяко лучше моих -13% .

Если у кого есть опыт работы с comon, прошу оставить комментарий.

Холдинг Финам — один из крупнейших игроков финансового рынка в России: у компании порядка 319 тысяч клиентов в 40 странах с суммарным оборотом на июль 2016 года в 124 млрд. долларов США. В рейтинге биржевых брокеров Московской биржи АО «Финам» занимает 4 место по обороту за последний месяц в России — увидеть это можно по ссылке http://moex.com/ru/spot/members-rating.aspx :

Хотя по числу активных клиентов у брокера уже не четвертое, а третье место:

В состав холдинга входят:

Это позволяет холдингу охватить весь спектр финансовых операций на рынках страны и на международных рынках. История компании берет начало в 90-х, причем аббревиатура «FINAM» возникла из первоначального названия компании (Финанс-аналитик Москва). Как холдинг Финам действует с 2002 года, имеет представительства почти в 100 городах России. Компания имеет все необходимые лицензии на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, которые можно увидеть по этой ссылке: http://www.finam.ru/about/license . В этом обзоре я рассмотрю преимущественно те услуги, которые предоставляет брокерское отделение компании.

Услуги и тарифы АО «Финам» брокер

Данная компания обеспечивает своим клиентам доступ на все мировые биржи, предоставляя текущие котировки. На сайте Финам есть разделы аналитики, архива котировок, а также графики, включая «второй» и «третий» эшелоны акций.

• Для самостоятельной торговли АО «Финам» брокер обеспечивает возможность работать на фондовом, валютном и срочном рынках России, а также фондовом рынке США.

• Для торговли с ассистентом компания предлагает консультационное обслуживание клиентов специалистами компании, которые персонально прикрепляются к самостоятельно торгующему клиенту и совместно вырабатывают стратегию торговли.

• Автоматическая торговля представлена следованием стратегий в компании WhoTrades и торговле на автоследовании по наиболее эффективным стратегиям Comon.

• Открытие Единого счета позволяет инвесторам с одного счета совершать торговые операции на всех рынках Московской биржи, а также американских площадках NYSE и NASDAQ.

Тарифы компании для клиентов Единого счета (https://www.finam.ru/products/tariffs ):

• фондовая секции Московской биржи от 0,00944% от оборота;

• валютная секция Московской биржи от 0,0027% от оборота;

• срочная секция Московской биржи 0,45 р. за контракт;

• фондовый рынок США от 0,0025 $ за акцию

Единый счет в данный момент можно открыть как по приведенной выше ссылке, так и по ссылке https://www.finam.eu/ , где можно выбрать уже не один, а четыре типа единого счета через партнерского брокера Just2Trade Online Ltd.:

АО «Финам» для открытия счета не требует посещения офиса компании, счет можно открыть дистанционно. Вывод средств через банк Финам производится без комиссии.

Тарифы на обслуживание различны, поскольку присутствует множество тарифных планов; при этом тарифные планы клиентского счета, если их несколько у клиента, могут сильно отличаться. Возьмем пример срочного рынка — так, при тарифном плане «Стандартный ФОРТС» вознаграждение брокера составляет 0,45 р. за каждый производный финансовый инструмент (ПФИ), а при консультационном тарифе уже в десять раз больше — 4,5 р. за каждый ПФИ. В валютной секции торгуется 26 валютных пар — хотя брокер не берет комиссию в явном виде, но компенсирует это достаточно высокими спредами. Кстати, Финам оказался первым российским брокером, недавно получившим лицензию форекс-дилера от Центробанка. Ниже приведены тарифные планы Финам фондовый рынок Московской биржи (http://www.finam.ru/services/CommissionRates ):

• «Дневной»

• «Фиксированный»

• «Тест-Драйв»

• «Консультационный»

• «VIP»

• «Субброкерский»

• «Дневной ИЦБ»

• «Консультационный ИЦБ»

• «ИЦБ специальный»

• «Субброкерский ИЦБ»

Минимальная комиссия за одну сделку на дневном тарифе «Дневной», который можно открыть с 30 000 рублей, составляет 41.3 рубля, что не так уж мало. Следующий тариф больше подходит для крупных сумм — тут комиссионные составят 3 540 рублей в месяц плюс проценты с оборота. Само обслуживание счета у брокера стоит 177 рублей в месяц для физических лиц и 354 рубля для юридических; такая же сумма платится за пользование депозитарием, если на счете проводились какие-либо операции. Компания предоставляет несколько бесплатных торговых терминалов, в числе которых популярные Quik и webQuik, а также собственный продукт компании Finam Trade. Кроме того, у компании имеется выход на Санкт-Петербургскую биржу, где в данный момент представлено около 200 иностранных акций (издержки и комиссии здесь ниже, чем у многих американских брокеров, однако налог на дивиденды равен 30%).

Сервис Комон (Comon.ru)

Для начала дадим определение. Сервис автоматического повторения сделок Comon — это сервис, автоматически исполняющий сигналы в соответствии с выбранной пользователем стратегией. В этом разделе представлен фондовый и срочный рынок, в последнем случае доходность ожидаемо в несколько раз выше (как и риски, разумеется). Торговля ведется акциями и фьючерсами на российском и американском рынках — кстати, размер брокерских комиссий по операциям на американских биржах для клиентов существенно снижен в 2016 году и составляют 0,0025 $ за акцию. Суммы для подключения стратегий очень разные — есть вход за 50 000 рублей, есть и от одного миллиона. Комиссии и детальные условия подключения к стратегии лучше в каждом конкретном случае уточнить у консультантов компании.

Несмотря на то, что топовые стратегии выглядят привлекательно, нужно учитывать, что действительность может оказаться не такой радужной, а сопутствующие сервису комиссии заплатить придется в любом случае. Для примера рассмотрим несколько стратегий, которые в данный момент находятся в топе прошлого года (ТОП 2015):

Автор стратегии инвестирует в акции второго и третьего эшелона российского фондового рынка и не использует маржинальное плечо; видно, что стратегия дала отличный результат в первом квартале 2015 года, но затем перешла в боковое движение. Следовательно, уже около полутора лет инвесторы этой стратегии просто теряют на комиссиях. Недостатком для инвестора также является низкая ликвидность используемых инструментов, особенно при использовании больших сумм — т.е. заметная разница (спред) между ценой покупки и продажи актива, ведущая к потере доходности;

По этой стратегии автор пытался торговать всего одним инструментом — привилегированными акциями Сургутнефтегаза. Как видно, 2015 год, несмотря на летнюю просадку, окончился с отличной прибылью около 140%; однако с весны 2016 за срок около полугода счет был фактически слит. Объяснение простое — с ноября 2008 до начала 2016 года акции Сургутнефтегаза почти непрерывно росли, поднявшись с отметок 5.5 до 46, т.е. более чем в восемь раз. Однако после выплаты компанией дивидендов наступила коррекция, в результате которой котировки компании сегодня находятся на отметке чуть выше 30. Классический пример опасности кредитного плеча и подтверждение той истины, что прошлая доходность не гарантирует будущей;

Кривая этой стратегии выглядит наиболее оптимально, однако описание отсутствует и заложенные в торговлю риски оценить невозможно. В целом можно сказать, что стратегия хорошо легла на рынок с 2014 года; однако рынок имеет свойство меняться — его циклы непредсказуемы. Причем если посмотреть внимательно, то и в этом случае с начала 2016 года стратегия принесла небольшой убыток. Относительная ровность кривой и трехлетний период могут подкупить, но стать причиной будущих потерь при перемене рыночного тренда. Этот случай хорошо иллюстрирует четвертый график на срочном рынке:

Стратегия выдала фантастическую доходность за вторую половину 2015 года; однако начиная с 2016 по настоящий момент просела ровно наполовину. А значит тех, кто соблазнился статистикой и в начале 2016 стал вкладчиком стратегии, на сегодня ждала просадка в половину капитала (без учета комиссий).

Подводя итог можно сказать, что в целом убытки в подобных сервисах являются более закономерным итогом, чем прибыль — поскольку инвесторы ориентируются на предыдущие результаты и чаще вкладываются в точках, недалеких от разворота тренда. Этот вывод (представленные стратегии точно не являются Граалем) подтверждает и индекс стратегий Comon.ru, характеризующий среднюю дневную доходность стратегий сервиса автоследования с активными подписчиками:

Конечно, приведенные рассуждения не означают, что индекс всегда будет находится на отметке ниже 100%, поскольку тренды бывают достаточно долгосрочными. Но тенденция, по которой доходность будет пребывать ниже отметки 100% более половины общего времени инвестирования (иначе говоря — потери будут превышать прибыль), скорее всего сохранится.

Сервис Whotrades

Брокер WhoTrades, являющийся составной частью компании Финам, интересен прежде всего тем, что в сотрудничестве с Just2Trade предоставляет сервис «Единый торговый счет», который позволяет клиентам компании торговать инструментами 15 ведущих мировых площадок на торговой платформе Transaq MMA. Кроме него, для торговли клиенту предлагается еще три терминала: TradeX, MMA-Mobile и пятый MetraTrader. Отдельный обзор по этому брокеру я делал . Сервис Whotrades также предоставляет раздел «Обучение» и возможность копирования результатов торговли валютой и товарными активами успешных трейдеров — т.е. похож на описанный выше comon.ru.

Доверительное управление и ИИС в компании Финам

Помимо вышеназванных сервисов, Финам осуществляет доверительное управление активами клиента на бирже или открывает для таких клиентов индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Компания предлагает два варианта доверительного управления: Лайт и Премиум. В первом случае предлагается большое разнообразие стратегий с большим числом инструментов, ряд которых доступен и на индивидуальном инвестиционном счете:

Порог входа 500 000 рублей, комиссия за управление 2% от капитала и в случае успеха — 15% от инвестиционного дохода. Цветовая маркировка позволяет сразу увидеть, какой именно инструмент использует компания в данной стратегии, хотя детали торговли по ней вам вряд ли назовут. Открытие ИИС в Финам дает преимущества перед договором доверительного управления (ДДУ), так как на свободный остаток на ИИС клиента ежемесячно начисляются проценты. Происходит это в рамках права брокера использовать в собственных интересах денежные средства клиента, за которое последнему начисляется половина процентной ставки ЦБ (сегодня 10.5%).

При этом в рамках договора с Финам об открытии ИИС клиент имеет доступ ко всем секциям Московской биржи и к секции иностранных ценных бумаг на бирже в Санкт-Петербурге. В рамках сервиса ИИС клиенту предлагается четыре стратегии разной степени агрессивности, доходность которых колеблется от 5 до 50% годовых при сроке инвестирования от 3 до 25 лет. В условиях возврата 13% от внесенной суммы даже консервативная доходность в 5% позволяет рассчитывать на 18% годовых в течение первого года — правда, потом эта доходность будет падать. Открыть счет можно дистанционно на сайте, отправив затем необходимые документы по почте. Актуальные условия вместе инвестиционным калькулятором можно найти по ссылке: http://www.finam.ru/investor/iis/

Второй вариант доверительного управления — Премиум — также предлагает большое число стратегий, но отличается более высоким порогом входа (от 1 млн. рублей) и тем, что стратегии в настоящий момент нельзя подключить к ИИС. Комиссия за управление тут снижена до 0.5%, но зато плата за успех выше и равна 20%. Не думаю, что повышенную сумму стоит рассматривать как «улучшенное» качество управления с более высокой доходностью — просто на некоторые дорогие контракты суммы может не хватить даже при использовании маржинального плеча. Графически доходность стратегий доверительного управления представлена через уже упомянутый сервис comon.ru и находится по ссылке http://www.comon.ru/robot/ . Насколько я понимаю, указанный срок многих стратегий в 10 лет частично относится к тестовому периоду.

Финам личный кабинет

Через личный кабинет компании Финам осуществляется торговля ценными бумагами, в нем представлен арсенал инструментов технического анализа и возможность пользоваться сигналами фундаментального. Кроме этого, в личном кабинете есть возможность осуществить:

• Перевод и вывод денежных средств

• Перевод ценных бумаг

• Смену тарифного плана

• Изменение пароля доступа к торговой платформе

• Расширение списка торгуемых бумаг

Для дистанционных операций клиент должен иметь электронно цифровую подпись (ЭЦП), которая необходима для подписания банковского договора, действий с внесением и выводом денежных средств, для открытия нового торгового счета и других операций.

Банк «Финам»

Коротко коснусь этой стороны компании, поскольку средства клиента зачисляются на брокерский счет в Финам-банке (http://finambank.ru/ ). Интересной особенностью является выдача кредитной карты открывшему счет, причем сумма на ней может достигать 6 млн. рублей — и ее разрешается использовать в качестве дополнительного кредитного плеча. По мне это способ брокера стимулировать клиента совершать рискованные действия, в которых убыток на дистанции перевесит прибыль. В качестве банка по двум срочным тарифам клиент в настоящий момент может рассчитывать на прибыль вплоть до 10% годовых в рублях и до 2% в валюте. На накопительном тарифе прибыль немного меньше (около 7.5% годовых). Банк предоставляет расчетную или брокерскую карту Банка ФИНАМ с функцией Cash Back (возвращается 1% от стоимости покупки), а также кредитную карту Visa Platinim.

Сервис «Интернет-магазин акций»

В «Финам» появился новый сервис «Интернет-магазин акций», в рамках которого клиент может покупать акции на Московской бирже как любой товар по интернету. Иначе говоря, пропадает необходимость заходить на сайт Финам — а кнопку для покупки акций «Купить акции онлайн» может разместить у себя любой сайт инвестиционной тематики с посещаемостью от 100 человек в сутки. Нажав на такую кнопку, выскочит следующее окно:

Тут можно будет выбрать вид акций, их количество, а также платежную систему для расчета. Таким образом, покупка достаточно проста и занимает несколько минут, включая время на процедуру авторизации с проведением платежа. Впрочем, котировки Финам здесь не равны биржевым, 1.5% включены в величину комиссий банка — а минимальная сумма покупки выставлена в 3000 рублей. Затем клиент получает по электронной почте анкету, заполняет ее и отправляет назад со сканом своего паспорта и номером ИНН. Для работы с акциями надо в течение 90 дней открыть брокерский и депозитарный счета; купленные акции будут на вашем счете в течение 5 дней с даты оплаты акций.

Что сказать об этом сервисе. С одной стороны, он популяризирует фондовый рынок среди населения, а акции крупных российских компаний не худший вариант инвестирования на долгосрок. С другой, система реферальных слишком напоминает валютных брокеров с ПАММ-счетами. Брокер таким образом рассчитывает на активность рефоводов, с тем, чтобы акции были куплены именно через него — хотя 1.5% комиссии в разы превышает комиссию самого брокера. Если человек действительно настроен на серьезное долгосрочное инвестирование, то отбирать брокера он все-таки будет по надежности и комиссиям, а не по подобным сервисам, который в моих глазах выглядит «попсово» и вряд ли сумеет существенно увеличить приток денег в компанию. В конце концов, меняется только порядок процедуры (сначала покупаем акции, а затем открываем счет), но не она сама.

Доступ Финам на иностранные рынки

Мой вопрос поддержке : Здравствуйте. Открывает ли компания счета у брокера Just2Trade (являясь при этом налоговым агентом) и дает ли эта возможность инвестировать инвестировать в фонды ETF? Если да, то хотелось бы знать, требуется ли при этом инвестору статус квалифицированного и какое именно число ETF доступно для инвестирования.

Ответ : Добрый день! Доступ к американским рынкам компания АО Финам осуществляет по субброкерской схеме и является налоговым агентом. Для доступа ко всем инструментам на американской бирже необходим статус квалифицированного инвестора, если нет статуса, то количество инструментов ограничено. Число ETF в данный момент нет возможности назвать инструменты постоянно добавляются в торговые терминалы.